Обмен валюты. Инструкция по применению

Обмен валюты. Инструкция по применению

Начиная с 27 декабря процедура приобретения наличной валюты в банках или пунктах обмена станет сложнее. По новому положению ЦБ (№499-П) об идентификации клиентов, для операций по обмену наличной валюты на сумму более 15 тысяч рублей недостаточно будет просто предъявить паспорт.

Клиентам предстоит пройти процедуру полной идентификации — предоставить все данные, которые требуются для открытия счета. Для проведения операции обмена валюты на сумму более 15 тысяч рублей теперь придется заполнить анкету клиента банка, где, помимо паспортных данных банк может потребовать указать дополнительную информацию: например, номер телефона, место работы, ИНН.

Операции по обмену валюты на сумму до 15 тысяч рублей будут проходить как раньше, без предъявления дополнительных документов. Банкиры и сотрудники «обменников» отмечают, что порядок покупки и продажи валюты не изменится, но вырастет документооборот и время операций.

Фактически новые правила, говорит директор департамента правового обеспечения банка «Хоум Кредит» Александр Гонтаренко, означают дополнительную нагрузку на операционистов банков, так как каждому человеку, решившему купить валюту на сумму выше минимальной, необходимо будет заполнить форму анкеты для клиентов, пришедших впервые на обслуживание в банк. Сама процедура при этом, уточняет он, станет более долгой и сложной.

Директор организационно-правовой дирекции Нордеа Банка Константин Каричев также признает, что новые правила снизят скорость совершения операций и существенно увеличат нагрузку на банки по оформлению валютно-обменных сделок. Замруководителя дирекции по финансовому мониторингу и валютному контролю МКБ Наталья Степанова говорит, что необходимость получения дополнительных сведений о клиентах, таких как сведения о деловой репутации, целях установления отношений с банком, их финансовом положении и источниках происхождения денежных средств, будет носить выборочный характер.

А вот представители «обменников», отдельно расположенных оперкасс небольших и средних банков, говорят, что проблема не так страшна. Например, в операционной кассе КБ «Стар Альянс», расположенной у метро «Октябрское Поле» говорят, что в кассе есть анкеты для идентификации клиентов в случае совершения операций на сумму более 600 тыс. руб. и их вполне можно будет использовать для операций на сумму более 15 тыс. руб. Кроме данных паспорта нужно заполнить графу ИНН и адрес прописки и проживания, приложив ксерокопию паспорта. «Конечно, время обслуживания увеличится, могут возникнуть очереди», — сказал операционист.

По словам Гонтаренко, при действующем курсе обмена валюты стоит поднять размер суммы для обмена без идентификации с 15 тысяч рублей ($214 по курсу ЦБ на 24 декабря) хотя бы до 30–40 тысяч рулей. В настоящее время уже рассматриваются такие предложения от банковских ассоциаций, говорит он. Как пояснили в ЦБ, новые правила идентификации банками клиентов, которые вступают в силу с 27 декабря, не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. «При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется, - заверил регулятор. - Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк»